Requisitos

En esta sección usted podrá obtener, completar y enviar los documentos que se requieren para la apertura de una cuenta.

Persona Natural:

• Documento de Identidad  (Cédula vigente emitida por el Tribunal Electoral de Panamá o Pasaporte (Extranjeros) o Carné de Residente)
• Evidencia de ingresos actualizados (Declaración de renta, carta trabajo, comprobante de pago, ficha)
• Recibo de Servicios Públicos o Evidencia de dirección de su domicilio
• Una (1) Referencia Bancaria
• Formulario Conozca a su Cliente Físico completo y firmado por el titular
• Formulario Conozca a su Cliente Relacionados (para los autorizados a firmar) completo
• Registro de Firmas Autorizadas  (Tarjeta de Firma
• Reglamento de Servicios Bancarios firmado por el titular
• Formulario de Auto Certificación CRS / FATCA

Persona Jurídica:

• Copia de la Escritura o del Acta Constitutiva de la sociedad
• Documento de Identidad de Accionistas, Firmantes, Dignatarios, Directores, Apoderados y Representantes Legales (Cédula vigente emitida por el Tribunal Electoral de Panamá o Pasaporte (Extranjeros) o Carné de Residente)
• Certificación de Composición Accionaria con vista al libro de accionistas
• Estados Financieros auditados o Declaración de Renta de los 2 últimos años
• Copia de recibo de servicios públicos o Evidencia de dirección física
• Carta de Referencia Bancaria de la sociedad y firmantes
• Carta de Referencia Comercial
• Formulario Conozca a su Cliente Jurídico completo
• Formulario Conozca a su Cliente Relacionados (Firmantes, Accionista, Apoderado y Representante Legal) completo y firmado
• Acta de Reunión de la Junta Directiva para Apertura de cuenta
• Acta de Apertura para uso exclusivo de ENLACE (Banca en Línea)
• Declaración Jurada sobre Accionistas de Sociedades
• Reglamento de Servicios Bancarios
• Formulario de Auto Certificación CRS / FATCA
• Registro de Firmas
• Certificación del Registro de la Sociedad emitida por el Registro Mercantil

*BCT Bank se reserva el derecho de solicitar información adicional en cualquier momento y sin aviso previo a los requisitos mencionados en esta lista.

Nota: El envío de los requisitos de manera digital, no sustituye la entrega del documento en original, y la revisión del cumplimiento de los mismos con la normativa vigente y las políticas de BCT. Tampoco exime a quien remite la información, de la comparecencia física ante un funcionario de BCT.